于是，她赶忙站出来，言辞激烈地谴责这些贵族的行为，并信誓旦旦地承诺，会嘱咐自己的两个儿子竭尽全力，在这种反抗的念头刚刚萌芽之时，便将其彻底扼杀。
而后，她将这份报告与手头正在处理的事情联系起来，用一种略带沙哑却又充满睿智的声音缓缓说道：
“我现在算是明白大人为何如此坚持要我答应你了。我向您保证，我会尽我所能为您提供帮助。”
“但是，容我再次郑重说明……除非大人能够想出一种不收取利息……也就是只收取本金的借贷方式，否则我想，无论我如何劝说，贵族们都不会感到满意的。”
此刻，帕提亚夫人所说的，从修辞角度来看，几乎是一项不可能完成的任务。
然而，对于亚历山大而言，这样的提议实际上并非从未听闻。他只需将自己的业务模式，从传统的银行业务，转变为阿拉伯所推崇的“伊斯兰类型”即可。
但问题在于，实施这种转变极为复杂，充满了“官僚主义”的繁琐程序，操作起来困难重重，更关键的是，亚历山大很可能会因此损失不少钱财。
至于其中的缘由，不妨来简单概述一下“伊斯兰融资”的运作方式，当然，这只是一个极为简化，甚至可能存在些许错误的概述。
两种银行系统之间最大的差异显而易见，因为大多数人都清楚，在伊斯兰教的教义中，利息是被明确禁止的。那么，随之而来的问题便是：“在他们的系统中，贷款究竟是如何运作的呢？”
他们的商业贷款模式，与股票投资颇为相似，是基于利润分享的模式。打个比方，就如同你购买股票，倘若股价上涨，你便有盈利的机会；但要是股价下跌，你就可能面临损失全部资金的风险。
与之类似，当企业向伊斯兰银行贷款后，如果企业盈利，银行就会按照一定比例获取利润——这个比例可以是10%、20%，甚至90%，银行在这方面并没有硬性的规定。并且，这部分利润必须持续支付给银行，直至偿还完双方约定的金额为止。同样，银行所能要求获得的金额也并非固定不变。
举例来说，银行提供100,000的贷款，作为交换，银行可以要求获得企业50%的利润，直到银行获得100万的回报……只要企业事先同意这些条款，并且持续保持盈利状态，这种做法在“阿拉伯”的规则下是完全被允许的。
这就好比你以10的价格买入股票，而后以1000的价格卖出，没有人会说你赚取10000%的利润是不公平的。因为你进行了投资，承担了相应的风险，最终获得了成功。
同样，银行通过购买部分企业业务来换取贷款，这种做法也是合法的。
所以，只要企业有利可图，银行就能不断获取收益，甚至可能赚到两倍、三倍，乃至百倍的钱，就如同你购买了派息股票，只要股票持续盈利，就会不断获得股息一样。然而，如果企业出现亏损，那么在该季度银行将一无所获。
倘若企业在银行收回成本之前便彻底倒闭……那么这笔贷款就会成为坏账，银行投入的所有资金都会付诸东流。所以，这其中最大的警示便是风险。
无论伊斯兰银行达成何种看似荒谬的交易，在交易过程中，始终存在着亏损的可能性。
与传统银行不同，传统银行可以对贷款收取固定利息，并且无论发生何种情况，贷款都必须偿还。哪怕银行要卖掉你的企业、你的房子，甚至在合法的情况下打断你的骨头，乃至卖掉你本人，他们也要收回贷款资金。
但由于伊斯兰银行无法保证一定能收回资金，所以它们自然要承担更大的风险，相应地，也就会要求更高的回报。
同样，在这种制度下，企业所面临的压力要小得多，因为它们只有在盈利的情况下才需要偿还贷款，而且偿还金额是按照利润的比例来计算的，并非基于净收入的比例。鉴于这些优势，企业在很长一段时间内自然需要支付更多的费用。
亚历山大在听闻帕提亚夫人的建议后，陷入了深深的沉思。他深知，采用伊斯兰融资模式虽然能够解决贵族们对利息的抵触问题，但其中蕴含的风险以及复杂的操作流程，无疑是巨大的挑战。
他需要在维护与贵族的关系、确保放贷业务的顺利开展以及保障自身利益之间，找到一个微妙的平衡点。