孙悟空护送唐三藏自五行山脱困以来，一路西行，倒也安稳。唐僧骑在马上，时常默诵经文，悟空在前开路，遇山开道，遇水搭桥，偶有豺狼虎豹，不消片刻便被他打退。
师徒二人言语渐多，唐僧虽仍恪守佛门戒律，却也渐渐习惯了悟空的跳脱直率；悟空虽野性未驯，却也念着唐僧灯下缝衣之情，一路尽心护持。
这一日，行至西牛贺洲边界，山势渐险，林深树密，空气中渐渐传来水流之声。唐僧勒住马缰，极目远眺，只见前方一道深涧横亘前路，涧水奔腾，声如雷鸣，浪花翻滚，气势惊人。
正观望间，忽听涧中“轰隆”一声巨响，巨浪冲天，一道青影破水而出，鳞片寒光闪闪，龙角峥嵘，正是一条巨龙。那龙推波掀浪，撞开崖石，张牙舞爪，径直朝着唐三藏与孙悟空猛扑而来。
孙悟空眼疾手快，见状大惊，生怕恶龙伤了师父，一把将唐三藏从马上狠狠拽下，转身便往后急退，将唐僧死死护在身后。
那龙扑了个空，目光一转，盯住了那匹雪白凡马，巨口一张，吸力陡生，竟将白马连人带鞍辔一口吞入腹中，随后尾巴一摆，身躯一沉，重新潜入深水之中，片刻之间便无影无踪，只留下满涧激荡不休的水波。
唐僧惊魂未定，扶着悟空手臂，脸色发白，见坐骑被吞，顿时愁上眉梢，长叹一声：“悟空啊，这西行之路，何止万里，全靠马匹代步。
如今马被恶龙吞吃，你我二人徒步前行，何时才能抵达灵山？你往日常说自己神通广大，降妖伏魔不在话下，今日怎会让这孽龙如此轻易得手？”
孙悟空抓耳挠腮，咧嘴一笑，颇有些不服气：
“师父，俺方才不是第一时间护你吗？这才叫那条小泥鳅钻了空子。你放心，今日俺老孙定要叫它付出代价，不把事情摆平，俺就不叫齐天大圣！”
说罢，悟空抖擞精神，将虎皮裙一撩，手持如意金箍棒，纵身一跃，驾起祥云，立在水面之上。他双手叉腰，对着深涧厉声喝骂，声震四野：
“泼泥鳅，快出来还我马来！还我马来！躲在水底算什么好汉！”
那龙吞了白马，正惬意伏在涧底潜灵养性，忽闻头顶有人高声叫骂，句句刺耳，顿时怒火中烧。
它本是被贬之身，心性本就桀骜，此刻被人上门挑衅，哪里还忍得住，当即怒啸一声，跃浪翻波，再次冲出水面，龙目圆睁，厉声喝道：
“是哪个狂徒，敢在本龙地盘放肆，出口伤我？”
孙悟空见恶龙现身，怒目圆睁，大吼一声：
“孽龙休走！吞我师父坐骑，今日定要你偿命！”
话音未落，他抡起金箍棒，带起万钧劲风，劈头盖脸便打。那龙不甘示弱，张牙舞爪，利爪破空，与孙悟空战作一团。
一时间，涧边风云变色，水花四溅。金箍棒金光纵横，威力无穷；龙身盘旋飞舞，水势滔天。两人你来我往，斗得难解难分。
可小白龙虽有龙族神通，却哪里是大闹天宫的孙悟空对手？不过数十回合，它便力软筋麻，气息紊乱，渐渐招架不住。
孙悟空看准破绽，纵身而上，一把揪住龙筋，将它狠狠按在岸边，动弹不得。
那龙被擒，依旧不肯服软，昂首怒啸，声震山林，满是桀骜。孙悟空本就一肚子火气，见它死不悔改，顿时怒从心头起，举起金箍棒，便要一棒打杀，以解心头之恨。
就在这千钧一发之际，半空忽然传来一声沉稳喝止：
“悟空，且慢动手！”
孙悟空动作一顿，循声抬头，只见云端立着一位道人。
此人仙风道骨，鹤氅飘然，双目深邃如渊，周身紫气氤氲，一看便知是法力无边的上古神圣。悟空虽狂，却也不敢对这等高人无礼，当即收棒拱手，恭敬道：
“见过道长，不知仙长降临，有何见教？”
来者正是昊天，他微微一笑，缓缓开口：
“悟空，此龙并非无名孽畜，与你师徒二人，有一段西行正果缘分，贫道特来为此事化解。”
言罢，昊天按下云头，落至岸边。那被擒的小白龙一见昊天，顿时收敛凶气，乖乖匍匐在地，叩首道：“小龙见过天尊！”
昊天垂目，缓缓道出小白龙来历：
“你本是西海龙王敖润之子，只因年少轻狂，纵火烧毁殿上明珠，你父告你忤逆，因此触犯天条，被贬落此涧，受苦赎罪，可对？”
小白龙连连叩首，悲声道：
“天尊所言不差，小龙已知罪孽，只求天尊指点一条重归仙籍、洗脱业障之路。”
昊天微微颔首，道：
“你今日吞吃三藏白马，看似作恶，实则正是你的机缘。那东土凡马，肉体凡胎，如何能历万水千山，抵达灵山佛地？此去西天，必须有通灵龙马为脚力，方能成行。你若愿意皈依佛门，拜唐三藏为师，化身为马，护持他西去拜佛求经，待功成之日，业障尽消，超越凡龙，定可证得金身正果。”
小白龙闻言，心中狂喜，这正是他日思夜想的解脱之路。他略一沉吟，当即下定决心，叩首道：
“弟子愿意！愿拜三藏师父为师，护持西行，绝无二心！”
“大善！”